Informazioni Pre-Fido Svizzera

Le informazioni precontrattuali o pre-fido sono utili a definire la reale affidabilità commerciale dei clienti e partners in affari svizzeri in modo da prevenire e ridurre il rischio di insolvenza.

Le informazioni provengono innanzitutto da banche dati pubbliche, come nel caso di visure protesti e visure camerali, e sono successivamente integrate di notizie ufficiose circa la nomea sia della persona fisica che della persona giuridica, che vengono raccolte da più fonti. In questo modo è possibile avere un quadro completo della situazione e valutare la concessione del credito.

Hai bisogno di accertare l’affidabilità commerciale di clienti, fornitori e partner in affari, svizzeri o esteri?

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Con i nostri dossier pre-fido è possibile avere informazioni aggiornate su clienti oppure su fornitori, valutare la propria esposizione finanziaria, valutare il livello di affidabilità del prossimo partner commerciale, supervisionare l’operato del proprio ufficio commerciale e affinare le proprie strategie commerciali.

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Report Aziende Online – Svizzera

Il nostro report offre un’analisi dettagliata e aggiornata delle principali informazioni pubbliche relative alle imprese con sede legale in Svizzera. Ecco cosa include nel dettaglio:

Informazioni legali e amministrative: Dati ufficiali dell’impresa, inclusi la registrazione e le informazioni normative.
Composizione societaria: Dettagli su management e legami societari. Per le società anonime (SA), i dettagli sugli azionisti possono non sono disponibili, mentre per le società a garanzia limitata (SAGL) questi dati sono pubblici.
Fatturato e indici finanziari: Analisi delle performance economiche attraverso fatturato e principali indicatori finanziari.
Stato patrimoniale: Panoramica delle attività e delle passività dell’azienda.
Sintesi dei principali dati dell’ultima annualità di bilancio disponibile: Riepilogo finanziario dell’ultimo anno fiscale. Nota: In Svizzera, il deposito del bilancio è a discrezione dell’azienda, pertanto queste informazioni potrebbero non essere disponibili per tutte le imprese.
Eventuali negatività a carico dell’azienda target e dei suoi esponenti: Informazioni su problemi legali o finanziari che potrebbero influenzare la valutazione dell’azienda.
Valore di affidamento consigliato: Valutazione della capacità di adempiere agli obblighi finanziari.
Indice sintetico del livello di solvibilità: Metrica che indica la probabilità di insolvenza dell’impresa.

Questo report è indispensabile per chi necessita di una comprensione approfondita della situazione economica e legale delle aziende svizzere, fornendo strumenti utili per decisioni di business informate.

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Rintraccio Bilanci e Analisi Finanziaria per Società Anonime Svizzere – Servizio Investigativo Integrale

In Svizzera, le società anonime (SA), note anche come società per azioni, sono tenute a redigere e conservare il bilancio. Tuttavia, l’obbligo di pubblicazione del bilancio dipende dalla dimensione e dalla natura della società. Le società che soddisfano almeno due dei seguenti criteri in due esercizi consecutivi sono considerate grandi società e devono sottoporre il loro bilancio a una revisione ordinaria e pubblicarlo:

Totale dell’attivo superiore a 20 milioni di franchi svizzeri.
Fatturato annuo superiore a 40 milioni di franchi svizzeri.
Più di 250 dipendenti in media annuale.

Le società che non soddisfano questi criteri sono considerate piccole o medie imprese (PMI) e possono essere soggette a una revisione limitata anziché a una completa. Le PMI sono generalmente esentate dalla pubblicazione del bilancio, ma devono comunque redigerlo e conservarlo per eventuali controlli interni o richieste specifiche da parte delle autorità fiscali o di altre autorità competenti. Inoltre, le società quotati in borsa e certe altre categorie di società, indipendentemente dalle loro dimensioni, sono tenute a pubblicare il loro bilancio e a rendere pubbliche le informazioni finanziarie in modo più dettagliato e regolare. In sintesi, mentre tutte le società anonime in Svizzera devono preparare un bilancio, l’obbligo di pubblicarlo dipende dalla loro dimensione e dal tipo di revisione a cui sono soggette. Il nostro servizio investigativo per il rintraccio del bilancio di società anonime in Svizzera è un processo complesso che richiede l’impiego di diverse tecniche e metodologie per acquisire le informazioni finanziarie necessarie. Questo tipo di servizio è spesso richiesto da investitori, creditori, partner commerciali o parti legali che necessitano di dettagli finanziari accurati di una società per motivi di valutazione, negoziazione o contenzioso.

Open Source Intelligence (OSINT): L’indagine inizia con la raccolta di dati pubblicamente disponibili. Questo include la consultazione di database pubblici, registri commerciali, archivi online, siti web di enti governativi e pubblicazioni finanziarie. L’obiettivo è identificare qualsiasi informazione disponibile relativamente ai bilanci della società, come rapporti annuali, resoconti finanziari e altri documenti ufficiali.
Human Intelligence (HUMINT): Questa fase implica l’interazione diretta con individui che possono avere conoscenze o accesso ai bilanci della società. Attraverso interviste, incontri e reti di contatti, gli investigatori cercano di ottenere informazioni da ex dipendenti, fornitori, clienti, o altri stakeholder. L’approccio HUMINT può rivelare dettagli non documentati e fornire contesto alle informazioni raccolte attraverso altre fonti.
Pretext Call (Chiamate sotto copertura): Le pretext call sono chiamate effettuate sotto falso pretesto, finalizzate a raccogliere informazioni senza rivelare l’identità o lo scopo reale del chiamante. Gli investigatori possono utilizzare questa tecnica per indagare su particolari aspetti finanziari della società, come conferme di rapporti commerciali, dettagli di contratti o conferme di transazioni.
Analisi Investigativa: Tutte le informazioni raccolte tramite OSINT, HUMINT e pretext call vengono analizzate e valutate per verificare la loro accuratezza e rilevanza. L’analisi può rivelare schemi, collegamenti e tendenze che aiutano a comprendere meglio la situazione finanziaria della società.

Risultati e Reportistica: Al termine dell’indagine, viene preparato un rapporto dettagliato che sintetizza i risultati, evidenzia le scoperte chiave e fornisce una valutazione complessiva della situazione patrimoniale della società. Questo rapporto consente al cliente di prendere decisioni informate basate su dati affidabili e accurati. È importante sottolineare che tutte le attività investigative devono essere svolte nel rispetto delle leggi e dei regolamenti locali. In particolare, la privacy e la protezione dei dati sono aspetti critici in Svizzera e devono essere rigorosamente rispettati durante l’intero processo investigativo.

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Verifica della solvibilità azienda

Controllo della solvibilità con indicatore del margine di rischio e informazioni aggiuntive sull’azienda d’interesse:

Verifica del grado di solvibilità con semaforo
Consigli di azione
Informazioni tratte dal registro di commercio
Dati di pagamento aggiornati (servizio aggiuntivo)

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Tempistica di pagamento

Verifica delle fatture passate al fine di valutare la tempestività di pagamento:

Analisi pagamento delle ultime fatture
Verifica della tempestività media dei pagamenti
Calcolo di una percentuale di fatture note pagate con puntualità

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Scheda Partecipazioni

Il servizio consente di scoprire in quali società nazionali e internazionali una determinata società per azioni detiene ancora delle partecipazioni.

Partecipazioni ricercate manualmente
Informazioni sulle partecipazioni iscritte nel registro di commercio
Informazioni dal registro di commercio
Collaboratori e fatturato

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Company Credit Information

Il report fornisce in tempo reale le principali informazioni pubbliche riguardanti le imprese con sede legale in Svizzera. Nel dettaglio riporta:

Informazioni legali e amministrative
Composizione societaria (management, legami societari, informazioni relative all’attività svolta, organico)
Eventuali negatività a carico dell’azienda target e dei suoi esponenti
Fatturato stimato
Sintesi dei principali dati dell’ultima annualità di bilancio disponibile solo per società quotate in borsa
Indice sintetico del livello di solvibilità
Valore affidamento consigliato

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Informazioni Commerciali Pre-fido per Aziende in Svizzera

Questo servizio offre una panoramica dettagliata e aggiornata sulle imprese con sede legale in Svizzera, fondamentale per decisioni commerciali informate e strategie di credito efficaci. Forniamo report approfonditi che includono una gamma completa di informazioni pubbliche e valutazioni critiche, adatte a vari contesti imprenditoriali e finanziari.

Contenuti del Report:

Informazioni Legali e Amministrative: Dettagli completi sulla registrazione aziendale, incluso lo stato giuridico, la sede legale e le eventuali filiali.
Composizione Societaria: Una panoramica esaustiva che copre gli aspetti del management, i legami societari, le informazioni relative all’attività svolta e l’organico aziendale, fornendo una visione chiara della struttura e della governance dell’azienda.
Posizione Economica e Negatività: Analisi delle eventuali criticità finanziarie, comprese le informazioni su protesti, pendenze legali o fallimenti che potrebbero influenzare la reputazione o la stabilità dell’azienda bersaglio e dei suoi esponenti.
Fatturato Stimato e Dati Finanziari: Stime del fatturato e sintesi dei principali dati finanziari dell’ultima annualità di bilancio disponibile, offrendo una visione comprensiva della performance economica dell’azienda.
Indice di Solvibilità e Valore Affidamento: Un indice sintetico che valuta la solvibilità dell’azienda, accompagnato da un valore di affidamento consigliato, per orientare decisioni di credito sicure.

Ciascuna di queste opzioni è progettata per adattarsi alle diverse esigenze di tempistica e approfondimento delle informazioni, assicurando che ogni cliente possa ricevere un servizio su misura in base alle proprie necessità specifiche.

Livelli di Tempistica di Evasione:

Standard (11/15 giorni lavorativi): Questa opzione offre un equilibrio tra tempestività e approfondimento, adatta per decisioni non urgenti ma che richiedono comunque una base informativa solida. Tariffa: 160 CHF

Espresso (6/10 giorni lavorativi): Ideale per situazioni che richiedono una risposta più rapida, questa opzione accelera l’elaborazione e la consegna del report, mantenendo un alto livello di dettaglio e affidabilità. Tariffa: 190 CHF

Urgente (2/5 giorni lavorativi): La nostra opzione più veloce, pensata per situazioni critiche in cui la velocità è essenziale. Fornisce un’analisi approfondita in un arco di tempo ridotto per supportare decisioni immediate. Tariffa: 220 CHF

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Verifica dell’Operatività Effettiva di Imprese nel Canton Ticino

Questo servizio è progettato per fornire una verifica concreta e affidabile sull’operatività effettiva di un’impresa all’interno del Canton Ticino, contrapponendo una reale attività commerciale alla presenza di una semplice “buca delle lettere”. Questo processo include un’analisi approfondita della sede dichiarata nel Registro di Commercio, al fine di determinare se l’impresa esegua effettivamente le sue attività sul posto oppure se l’indirizzo sia utilizzato esclusivamente per scopi di domiciliazione postale.

Dettagli del Servizio:

Controllo della Sede Aziendale: Verifichiamo fisicamente la presenza dell’impresa presso l’indirizzo dichiarato nel Registro di Commercio del Canton Ticino, fornendo un quadro chiaro della situazione reale.
Analisi dell’Attività Commerciale: Valutiamo l’effettiva operatività commerciale sul sito, differenziando le imprese attive da quelle che mantengono un indirizzo puramente per ricezione della corrispondenza.
Rapporto Completo: Viene fornito un dettagliato report che include le nostre osservazioni e conclusioni sull’effettiva operatività aziendale.
Rispetto delle Normative: Garantiamo che tutte le verifiche siano condotte in conformità con le normative locali e nel rispetto della privacy aziendale.

Questo servizio è essenziale per investitori, partner commerciali e istituti finanziari che necessitano di una comprensione autentica e aggiornata riguardo la reale presenza e attività di un’impresa nel Canton Ticino, permettendo decisioni basate su informazioni precise e verificate.

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Verifica della solvibilità persona

Controllo della solvibilità con indicatore del margine di rischio e informazioni sul soggetto d’interesse:

Verifica del grado di solvibilità con semaforo
Consigli di azione
Data di nascita e indirizzi della persona fisica

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Personal Credit Information

Per determinare l’affidabilità di una persona fisica quale interlocutore per rapporti commerciali e/o incarichi professionali e/o societari.

Nello specifico sono riportati:

Verifica dati anagrafici e domicilio
Cariche ricoperte in società svizzere (attive e cessate)
Partecipazioni in società svizzere (escluso SA)
Controllo Ufficio Esecuzione e Fallimenti: estratto del registro delle esecuzioni qualora venisse fornito un giustificativo. In caso contrario l’estratto tratto da banca dati (se presente)
Attività (se disponibile)
Esperienze pagamenti
Pubblicazioni ufficiali (fallimenti, incanti ecc..)

Informazioni Pre-Fido Svizzera

Estratto dell’ufficio di esecuzione su azienda e persona fisica

Rassegna dei procedimenti esecutivi odierni e trascorsi:

Estratto ufficiale di recupero del credito
Procedimenti esecutivi in corso
Eventuali recuperi risalenti agli ultimi due anni

Ai sensi dell’art. 8a LEF, soltanto chi rende verosimile un interesse può consultare i verbali e registri degli uffici d’esecuzione e chiederne estratti. Per questo motivo, alla domanda d’informazione deve essere allegato un giustificativo, quale ad esempio una fattura che documenti l’esistenza di una trattativa di affari fra i soggetti e dalla quale si evince che il cliente è il creditore, un precetto, un decreto, o ancora un’ordinanza del giudice; trattasi dunque di un documento che attesti e comprovi l’interesse reale e legittimo del cliente ad effettuare le verifiche sul soggetto debitore. Naturalmente la pura curiosità non è considerata dalla legge come un interesse. Si può far valere un interesse legittimo nel caso della conclusione di un contratto; ad esempio, un locatore può verificare l’estratto del registro esecuzioni e fallimenti di un potenziale locatario.

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